Την παράταση του σχεδίου «Ηρακλής», του πλαισίου δηλαδή για τη μείωση των «κόκκινων» δανείων των τραπεζών, ενέκρινε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή.
Η έγκριση της Κομισιόν δίνεται στη βάση ότι δεν προβλέπεται καμία κρατική βοήθεια. Όπως αναφέρει η Ευρωπαϊκή Επιτροπή: «Από την εισαγωγή του Σχήματος “Ηρακλής” τον Οκτώβριο του 2019, οι ελληνικές τράπεζες έχουν κάνει σημαντική πρόοδο στη μείωση του αποθέματος των μη εξυπηρετούμενων δανείων. Ειδικότερα, η Ελλάδα εκτιμά ότι, ως αποτέλεσμα της εφαρμογής του “Ηρακλή”, ο δείκτης Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων θα έχει υποχωρήσει, από το 43% στο τέλος του 2019, στο 27% στα τέλη Μαρτίου 2021. Η παράταση του Σχήματος για άλλους δεκαοκτώ (18) μήνες θα βασιστεί στις επιτυχίες που έχει καταγράψει μέχρι σήμερα, καθώς στην πρώτη περίοδο εφαρμογής του “Ηρακλή” οι τράπεζες υπέβαλαν αιτήσεις συμμετοχής για τιτλοποιήσεις, συνολικής λογιστικής αξίας, 31,3 δισ. ευρώ».
Η έγκριση της παράτασης του “Ηρακλή” αφορά σε περίοδο 18 μηνών, ήτοι από τον Απρίλιο του 2021 μέχρι τον Οκτώβριο του 2022. Στο χρονικό αυτό διάστημα, ο “Ηρακλής ΙΙ” στοχεύει σε περαιτέρω απομείωση των Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων (ΜΕΔ) των ελληνικών τραπεζών κατά το ποσό των 30-32 δισ. ευρώ, δηλαδή σε επίτευξη μονοψήφιου ποσοστού ΜΕΔ και για τις τέσσερις συστημικές τράπεζες, ήδη από το τρέχον έτος για κάποιες, και με βεβαιότητα για όλες εντός του 2022, συγκλίνοντας έτσι με τον μέσο ευρωπαϊκό όρο ΜΕΔ μέχρι τα τέλη του επόμενου έτους.
Όπως και στην περίπτωση του “Ηρακλή Ι”, το ελληνικό Δημόσιο θα παράσχει εγγυήσεις 12 δισ. ευρώ στις υψηλής προεξοφλητικής προτεραιότητας ομολογίες των τιτλοποιήσεων το οποίο αποτελεί και το πλέον ασφαλές μέρος της συναλλαγής.
Στην πρώτη περίοδο λειτουργίας του “Ηρακλή” (Δεκέμβριος 2019-Απριλιος 2021), τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια των τεσσάρων συστημικών τραπεζών απομειώθηκαν κατά 31,35 δισ. ευρώ.
Αναλυτικά, στον «Ηρακλή Ι» συμμετείχαν οι:
– Alpha Bank με τιτλοποιήσεις ύψους 10,8 δισ. ευρώ,
– Eurobank με τιτλοποιήσεις ύψους 7,5 δισ. ευρώ,
– Εθνική Τράπεζα με τιτλοποιήσεις 6,25 δισ. ευρώ, και
– Τράπεζα Πειραιώς με τιτλοποιήσεις ύψους 6,8 δισ. ευρώ.
Σε συνέχεια της αποτελεσματικής λειτουργίας της πρώτης περιόδου του “Ηρακλή”, η παράταση του Σχήματος έρχεται κατόπιν αιτήματος των ίδιων των τραπεζών, οι οποίες έχουν ήδη ανακοινώσει στην επενδυτική κοινότητα τούς σχεδιασμούς τους για την περαιτέρω απομείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων, κυρίως μέσω νέων τιτλοποιήσεων που θα μεταβιβάσουν στον “Ηρακλή ΙΙ”.
Όπως δήλωσε ο υφυπουργός Οικονομικών Χάρη στον “Ηρακλή” και στην παράτασή του, οι τράπεζες θα μπορέσουν να εξυγιάνουν πλήρως τους ισολογισμούς τους και να επικεντρωθούν εξ ολοκλήρου στον πραγματικό τους ρόλο, που είναι η χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας. Η εξυγίανση των ελληνικών τραπεζών μέσω της απαλλαγής τους από το φορτίο των ΜΕΔ, τις ξανακάνει επενδύσιμες, όπως δείχνει και η θετική αποτίμηση των προοπτικών τους από διεθνείς οίκους πιστοληπτικής αξιολόγησης, και αποτελεί πρόκριμα για την ανάπτυξη της ελληνικής οικονομίας και την απόκτηση επενδυτικής βαθμίδας της χώρας μας.
Την παράταση του σχεδίου “Ηρακλής” καλωσόρισε με δήλωση της η εκτελεστική αντιπρόεδρος της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, αρμόδια και για τον Ανταγωνισμό, Μαργκρέιτε Βέστεϊγιερ, τονίζοντας ότι το σχέδιο ήδη έχει στεφθεί με επιτυχία στο να παράσχει στις ελληνικές τράπεζες μία λύση, με όρους αγοράς, για την απαλλαγή των ισολογισμών τους από τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, χωρίς αυτό να αντιβαίνει στους κανόνες περί κρατικών ενισχύσεων ή να στρεβλώνει τον ανταγωνισμό.